Опасность обмена криптовалюты через P2P: как не стать фигурантом уголовного дела

Введение

В последние годы криптовалюта стала популярным способом сохранения и перевода средств. Многие пользуются удобными сервисами — например, P2P‑площадками на биржах вроде Bybit, Binance или OKX, где можно напрямую обменять криптовалюту с другим человеком. Но всё чаще именно такие сделки становятся причиной уголовных дел по статье 159 УК РФ (мошенничество). И зачастую под следствие попадают вовсе не мошенники, а обычные люди, просто продавшие свою крипту.

Как работает схема «треугольник»

На первый взгляд, всё выглядит безобидно:

• Вы размещаете объявление на P2P‑площадке о продаже USDT или другой криптовалюты.
• Вам пишет покупатель, вы обговариваете условия, он обещает перевести деньги на ваш банковский счёт.
• Деньги поступают — всё вроде бы честно.
• Вы переводите криптовалюту покупателю.

Но спустя несколько дней вам звонит следователь: на ваш счёт поступили похищенные деньги от потерпевшего, обманутого мошенниками. Оказалось, что «покупатель» не переводил деньги со своего счёта — он использовал чужие средства, полученные преступным путём. В итоге получается «треугольник»:

• Мошенник получает деньги от жертвы,
• отправляет их вам как оплату за криптовалюту,
• получает от вас крипту и исчезает.

А в поле зрения правоохранителей попадаете именно вы, ведь именно на ваш счёт пришли деньги потерпевшего.

Почему возникает уголовное дело

Следствие нередко квалифицирует такие эпизоды как мошенничество (ст. 159 УК РФ), а при наличии признаков сокрытия происхождения средств — как легализацию (отмывание) доходов (ст. 174, 174.1 УК РФ).Отдельно: ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей) применяется при действиях со средствами платежа/доступом к ним (например, оборот «дроп-карт»), и обычно не является ключевой для типичной P2P-продажи криптовалюты без операций с чужими картами/доступами.

Даже если вы не знали о преступном происхождении денег, факт получения и перевода средств может быть истолкован как пособничество или причастность к мошенничеству. Особенно настороженно правоохранители относятся к случаям, когда:

• операции выглядят нетипично (крупные суммы, регулярные переводы от разных лиц);
• вы не можете подтвердить личность покупателя или источник средств;
• вы не предприняли попыток проверить контрагента.

Примеры из практики

В 2023–2025 годах в разных регионах России фиксировались случаи, когда обычные пользователи P2P становились фигурантами дел. Пример типовой ситуации: продавец через Bybit продал криптовалюту на несколько сотен тысяч рублей, получил оплату на карту и перевёл USDT. Спустя неделю банк заблокировал счёт, а полиция возбудила дело: перевод поступил со счёта потерпевшего, обманутого при онлайн‑покупке. Хотя продавец действовал добросовестно, ему вменили пособничество в мошенничестве; только с помощью адвоката по уголовным делам удалось доказать отсутствие умысла.

По данной теме в настоящий момент огромное количество публикаций в СМИ и аналитические обзоры по тематике P2P и ст. 159 УК РФ.

Какая ответственность грозит

• Ст. 159 УК РФ (мошенничество) — «вилка» санкций зависит от части (размер ущерба, способ, группа). По тяжёлым составам — лишение свободы до 10 лет и штраф (детально — по материалам дела).
• Ст. 174, 174.1 УК РФ (легализация доходов) — при квалифицированных признаках возможны наказания до 7 лет лишения свободы и крупные штрафы.
• Ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежа) — применяется при действиях со средствами платежа/доступом к ним (например, «дроп-карты»). Новые части (3–6) ужесточили ответственность и охватывают, в частности, передачу ЕСП/доступа из корыстной заинтересованности для неправомерных операций.

Отдельно: банк вправе проверять операции по 115-ФЗ (ПОД/ФТ), приостанавливать переводы и запрашивать документы; решения по таким блокировкам принимаются в сжатые сроки. Это административно-комплаенсная часть, которая идётпараллельно возможной уголовной проверке.

Как защитить себя

• Не принимайте переводы от третьих лиц. Имя плательщика должно совпадать с данными контрагента на P2P.
• Используйте только внутренние инструменты биржи. Не уходите в мессенджеры и «удобные переводы».
• Не торопитесь. Давление на скорость — частый признак мошенничества.
• Сохраняйте переписку и скриншоты. Это могут быть доказательства вашей добросовестности.
• При подозрительных средствах — сообщите в банк и не переводите крипту.
• Если платёж подозрительный — действуйте по 115-ФЗ: сообщите в банк, выполните запросы на документы, дождитесь решения комплаенса.
• Никаких операций с картами/доступом третьих лиц. Любые «услуги» по приёму переводов чужих людей — красный флаг и риск по ст. 187 УК РФ.

Если вы уже стали участником такой ситуации

Если ваш счёт заблокировали, а полиция вызывает на допрос — не пытайтесь объясниться самостоятельно. Любое слово может быть использовано против вас. Необходимо обратиться к адвокату по уголовным делам, который:

• запросит материалы проверки,
• поможет выстроить линию защиты,
• докажет отсутствие умысла и преступного сговора,
• добьётся прекращения дела или снятия ареста со счёта.
• Письменно зафиксируйте хронологию: объявления на P2P, условия сделки, таймлайны платежей/разблокировок — это поможет адвокату.
• Не давайте объяснений без защитника и не уничтожайте доказательства — это может ухудшить положение.

Вывод

Продажа криптовалюты через P2P кажется простой и безопасной, но на практике может привести к уголовной ответственности по статье 159 УК РФ, даже если вы сами никого не обманывали. Чтобы не стать «пострадавшим дважды» — от мошенников и от следствия — действуйте осмотрительно и при малейших подозрениях обращайтесь к юристу.